Κύριος » προϋπολογισμός & εξοικονόμηση
Φορολογικό πλεονέκτημα
Φορολογικό πλεονέκτημα

Τι είναι ο Φορολογικός Απολογισμός; Ο όρος "προνομιακοί φόροι" αναφέρεται σε κάθε είδους επένδυση, χρηματοοικονομικό λογαριασμό ή σχέδιο αποταμιεύσεων που είτε απαλλάσσεται από τη φορολογία, αναβάλλεται από το φόρο είτε προσφέρει άλλους τύπους φορολογικών πλεονεκτημάτων. Παραδείγματα φορολογικών πλεονεκτημάτων είναι τα δημοτικά ομόλογα, οι προσωπικές εταιρείες, τα UIT και οι προσόδους. Τα φορολογικά πλεονεκτήματα περιλαμβάνουν τους IRA και τα κατάλληλα προγράμματα συνταξιοδότησης όπως τα 401 (k)

Διαβάστε Περισσότερα»Ένας πλήρης οδηγός για τα καλύτερα ETF του 2019
Ένας πλήρης οδηγός για τα καλύτερα ETF του 2019

Από τον Μάρτιο του 2019, υπάρχουν περισσότερα από 5.000 προϊόντα που διαπραγματεύονται σε χρηματιστήρια (ΕΤΠ) στις ΗΠΑ, ενώ οι επενδυτές αντιμετωπίζουν μια συγκλονιστική σειρά επιλογών όσον αφορά τον εντοπισμό των καλύτερων χρηματιστηρίων που διαπραγματεύονται στο χρηματιστήριο (ETFs) για το χαρτοφυλάκιό τους. Φυσικά, αυτό που ορίζει ένα "καλύτερο ETF" δεν είναι στατικό. Ορισμένες επενδυτικές ιδέες που δουλεύουν για επενδυτές ηλικίας 25 ετών δεν είναι πιθανώς κατάλληλες για τους συνταξιούχους. Δηλαδή, αυτό που ορίζει το καλύτερο ETF για διάφορου

Διαβάστε Περισσότερα»Πώς να δημιουργήσετε μια δήλωση Πολιτικής Επενδύσεων Πελατών
Πώς να δημιουργήσετε μια δήλωση Πολιτικής Επενδύσεων Πελατών

Η πρόσφατη αστάθεια της χρηματιστηριακής αγοράς υπογράμμισε και πάλι την ανάγκη οι επενδυτές να μην αντιδρούν και να λαμβάνουν επενδυτικές αποφάσεις από ένα αίσθημα πανικού, αλλά να έχουν ένα σχέδιο και μια επενδυτική στρατηγική που να λαμβάνει υπόψη τις διορθώσεις της αγοράς. Τα οφέλη αυτής της προσέγγισης ενισχύθηκαν κατά τη διάρκεια της χρηματοπιστωτικής κρίσης του 2008-09. Δυστυχώς, πολλοί επενδυτές ξεπέρασαν τις μετοχικές τους θέσεις στο κατώτατο σημείο της αγοράς ή έφθασαν στο κατώτατο σημείο της αγ

Διαβάστε Περισσότερα»Ορισμός συναινέσεως δανείου πελάτη
Ορισμός συναινέσεως δανείου πελάτη

Τι είναι η συναίνεση δανείου πελάτη; Η συναίνεση δανείου πελάτη είναι μια συμφωνία που υπογράφεται από έναν πελάτη μεσιτείας που επιτρέπει σε έναν διαμεσολαβητή να δανείζει τις αξίες στο λογαριασμό περιθωρίου του πελάτη. Πώς λειτουργεί η συναίνεση δανείου του πελάτη Εάν ένας πελάτης μεσιτείας έχει συναινέσει στη συμφωνία, ο μεσίτης μπορεί, για παράδειγμα, να δανείζει τίτλους στο λογαριασμό του σε άλλο

Διαβάστε Περισσότερα»Δήλωση Επενδυτικής Πολιτικής (IPS)
Δήλωση Επενδυτικής Πολιτικής (IPS)

Μια δήλωση επενδυτικής πολιτικής (IPS) είναι ένα έγγραφο που συντάσσεται μεταξύ ενός διαχειριστή χαρτοφυλακίου και ενός πελάτη που περιγράφει γενικούς κανόνες για τον διαχειριστή. Αυτή η δήλωση παρέχει τους γενικούς επενδυτικούς στόχους και στόχους ενός πελάτη και περιγράφει τις στρατηγικές που πρέπει να χρησιμοποιήσει ο διαχε

Διαβάστε Περισσότερα»Φόρμα SEC Επισκόπηση ADV
Φόρμα SEC Επισκόπηση ADV

Τι είναι το SEC Form ADV; Το έντυπο ADV είναι μια απαιτούμενη υποβολή στην Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς (SEC) από επαγγελματία σύμβουλο επενδύσεων, ο οποίος προσδιορίζει τον επενδυτικό τύπο, τα υπό διαχείριση περιουσιακά στοιχεία (AUM) και τα βασικά στελέχη μιας συμβουλευτικής εταιρείας. Το έντυπο ADV πρέπει να ενημερώνεται κάθε χρόνο και να διατίθεται ως δημόσιο αρχείο για εταιρείες που διαχειρίζονται πάνω από 25 εκατομμύρια δολάρια. Εάν προηγουμένως έχει ληφθεί πειθαρχική δράση κατά του συμβούλου

Διαβάστε Περισσότερα»Δημοσιονομικοί Αναλυτές (FAJ)
Δημοσιονομικοί Αναλυτές (FAJ)

Τι είναι η Εφημερίδα των Οικονομικών Αναλυτών; Το περιοδικό Financial Analysts Journal είναι μια έκδοση που κυκλοφόρησε από το Ινστιτούτο CFA. Είναι η εμβληματική έκδοση του Ινστιτούτου και περιλαμβάνει μια ποικιλία εκθέσεων οικονομικών ερευνών από χρηματοοικονομικούς εμπειρογνώμονες και τους κατόχους φορτίων CFA. Το περιοδικό Financial Analysts Journal απευθύνεται σε μεγάλο βαθμό στον τομέα της διαχείρισης επενδύσεων. Κατανόηση του περιοδικού Financial Analysts Journal Το περιοδικό αξιολογείται από ομότιμους και δημοσιεύεται έξι φορές το χρόνο. Τα

Διαβάστε Περισσότερα»Παράδειγμα δήλωσης επενδυτικής πολιτικής
Παράδειγμα δήλωσης επενδυτικής πολιτικής

Όταν επισκέπτεστε έναν νέο προορισμό, σας βοηθά να χαρτογραφήσετε τις οδηγίες. Μόλις φτάσετε, είναι καλή στιγμή να κάνετε ένα σχέδιο δραστηριότητας. Εάν πηγαίνετε σε ένα κρατικό πάρκο για μια πεζοπορία, θα θελήσετε να καθορίσετε πώς να φτάσετε εκεί και ποια διαδρομή να ακολουθήσετε στο πάρκο. Παρόμοια με μια αποστολή, μια δήλωση επενδυτικής πολιτικής (IPS) είναι ένας οδηγός για το οικονομικό σας μέλλον. Τι είναι μια δήλωση επενδυτικής πολιτικής (IPS); Ένα IPS είναι ο χάρτης, το χρονοδιάγραμμα δραστηριοτήτων και το έγγραφο αποτελε

Διαβάστε Περισσότερα»Maximizer
Maximizer

Τι είναι Maximizer Το Maximizer είναι ένα εμπορικό σήμα λογισμικού διαχείρισης σχέσεων με πελάτες (CRM) που χρησιμοποιείται ευρέως από μεσίτες και συμβούλους επενδύσεων για την παρακολούθηση πελατών και πελατών. Το λογισμικό παρέχει λύσεις διαχείρισης επαφών για επιχειρηματίες, μικρές και μεσαίες επιχειρήσεις και μεγάλες εταιρείες. Η καναδική εταιρεία ιδρύθηκε το 198

Διαβάστε Περισσότερα»Επιτροπές Επενδύσεων: Καθήκοντα και Ευθύνες
Επιτροπές Επενδύσεων: Καθήκοντα και Ευθύνες

Δεδομένου ότι οι χορηγοί σχεδίων συνταξιοδότησης υπόκεινται σε αυξανόμενο ρυθμιστικό έλεγχο για τις εμπιστευτικές ευθύνες τους όσον αφορά τη διαχείρισή τους, οι επιτροπές επενδύσεων διαδραματίζουν σημαντικότερο ρόλο στη διαδικασία λήψης αποφάσεων για επενδύσεις. Παρά το γεγονός ότι ο νόμος για την ασφάλεια των συνταξιοδοτικών εισοδημάτων των εργαζομένων του 1974 (ERISA) δεν το απαιτεί, η ίδρυση μιας επιτροπής επενδύσεων θεωρείται μια σωστή στρατηγική διαχείρισης κινδύνου για τους χορη

Διαβάστε Περισσότερα»Chartered Advisor for Senior Living (CASL)
Chartered Advisor for Senior Living (CASL)

Τι είναι ο Chartered Advisor for Senior Living (CASL) Ο Chartered Advisor for Senior Living (CASL) είναι ένας επαγγελματικός προσδιορισμός για τα άτομα των οποίων οι συμβουλές βοηθούν τους ηλικιωμένους πελάτες να επιτύχουν οικονομική ασφάλεια. Η πιστοποίηση CASL διεξάγεται συχνά από οικονομικούς συμβούλους οι οποίοι έχουν επιδείξει δέσμευση να βοηθήσουν τους πελάτες μέσης κ

Διαβάστε Περισσότερα»Σειρά 65
Σειρά 65

Η Σειρά 65 είναι μια άδεια εξετάσεων και τίτλων που απαιτείται από τα περισσότερα αμερικανικά κράτη για άτομα που ενεργούν ως σύμβουλοι επενδύσεων. Οι εξετάσεις της Σειράς 65, που είναι γνωστές ως ο νόμος περί εξετάσεων νομικών συμβούλων, καλύπτουν νόμους, κανονισμούς, ηθική και θέματα όπως σχεδιασμό συνταξιοδότησης, διαχείριση χαρτοφυλακίου και εμπιστευτικές ευθύνες. Η εξέταση σχεδιάζεται από τη Βορειοαμερικανική Ένωση Διαχειριστών Αξιών (NASAA) και διοικείται από τη Ρυθμιστική Αρχή Χρηματοοικονομικών Βιομηχανιών (FINRA). 1:46 Σειρά 65 Η επιτυχής ολοκλήρωση της εξέτασης Σειράς 65 χαρακτηρίζει

Διαβάστε Περισσότερα»DPPs: Τι συμβούλους και επενδυτές πρέπει να ξέρετε
DPPs: Τι συμβούλους και επενδυτές πρέπει να ξέρετε

Τα προγράμματα άμεσης συμμετοχής (ΔΑΑ) είναι μη εμπορεύσιμες, συγκεντρωτικές επενδύσεις που επενδύουν σε ακίνητα ή επιχειρήσεις που σχετίζονται με την ενέργεια και αναζητούν κεφάλαια για μεγάλο χρονικό διάστημα. Τα DPP έχουν πεπερασμένη ζωή, γενικά πέντε με 10 χρόνια και τείνουν να είναι παθητικές επενδύσεις. Σύμφωνα με πρόσφατο DPP του CNBC, "... αναδύονται ως εναλλακτική κλάση περ

Διαβάστε Περισσότερα»4 πιστοποιημένες ανώτερες ονομασίες αξίζει να επιδιωχθεί
4 πιστοποιημένες ανώτερες ονομασίες αξίζει να επιδιωχθεί

Για πολλούς οικονομικούς συμβούλους, οι επαγγελματικοί ορισμοί αποκτούν όλο και μεγαλύτερη σημασία. Αυτά τα σημάδια ακαδημαϊκών και επαγγελματικών επιτευγμάτων, που χαρακτηρίζονται από γραμμένα ακρωνύμια όπως CFA ή CFP που εμφανίζονται μετά το όνομα του συμβούλου, διακρίνονται από τον ανταγωνισμό και υποδηλώνουν υψηλότερο επίπεδο ικανότητας, εξειδικευμένες γνώσεις και επαγγελματικό επίπεδο. Ωστόσο, τα τελευταία χρόνια, ο αριθμός και το εύρος των διαθέσιμων επαγγελματικών ονομασιών έχει αυξηθεί εκθετικά και πολλοί σύμβουλοι είναι πλέον αβέβαιοι για το ποιο διαπιστευτήριο θα τους εξυπηρετήσει με

Διαβάστε Περισσότερα»Πώς λειτουργούν οι φόροι ακίνητης περιουσίας, ένα παράδειγμα πραγματικής ζωής
Πώς λειτουργούν οι φόροι ακίνητης περιουσίας, ένα παράδειγμα πραγματικής ζωής

Στις Ηνωμένες Πολιτείες, ο φόρος ακίνητης περιουσίας, κοινώς αναφερόμενος ως φόρος κληρονομιάς ή, κατά μείζονα λόγο, ως "φόρος θανάτου", είναι μια οικονομική εισφορά επί του τμήματος της περιουσίας ενός δικαιούχου, συνήθως σε περιουσιακά στοιχεία και άλλες κληρονομικές κληρονομιές που λαμβάνει η περιουσία κληρονόμοι. Ο φόρος αυτός δεν εφαρμόζεται στα περιουσιακά στοιχεία που μεταβιβάστηκαν σε επιζών σύζυγο. Οι κληρονόμοι ή οι δικαιούχοι καταβάλλουν αυτόν τον φόρο μόνο όταν το ποσό της κληρονομιάς που κληρονομεί είναι μεγαλύτερο από το όριο αποκλεισμού που έχει καθορίσει η Υπηρε

Διαβάστε Περισσότερα»Πόσο δύσκολο είναι οι εξετάσεις CFA;
Πόσο δύσκολο είναι οι εξετάσεις CFA;

Η επιτυχής διεξαγωγή των εξετάσεων του προγράμματος CFA απαιτεί ισχυρή πειθαρχία και μεγάλο αριθμό σπουδών. Οι τρεις εξετάσεις μπορούν να ληφθούν τον Ιούνιο, με εξαίρεση το επίπεδο I, το οποίο μπορεί να ληφθεί και το Δεκέμβριο. Το 2019, οι εξετάσεις επιπέδου Ι, ΙΙ και ΙΙΙ θα δοθούν στις 15 ή 16 Ιουνίου. Το Επίπεδο Ι προσφέρεται επίσης στις 7 Δεκεμβρίου. Παρόλο που οι εξετάσεις μπορούν να ληφθούν όσες φορές

Διαβάστε Περισσότερα»Τι πρέπει να γνωρίζετε προτού να γίνετε Διαχειριστής χαρτοφυλακίου
Τι πρέπει να γνωρίζετε προτού να γίνετε Διαχειριστής χαρτοφυλακίου

Μία από τις πιο πολυπόθητες σταδιοδρομίες στον χρηματοπιστωτικό τομέα είναι αυτή του διαχειριστή χαρτοφυλακίου. Οι διαχειριστές χαρτοφυλακίων συνεργάζονται με μια ομάδα αναλυτών και ερευνητών και είναι τελικά υπεύθυνοι για τη λήψη των τελικών επενδυτικών αποφάσεων για ένα όχημα διαχείρισης κεφαλαίων ή περιουσιακών στοιχείων. Ενώ ένας διαχειριστής χαρτοφυλακίου είναι μια θέση που ένα άτομο πρέπει να δουλεύει μέχρι και την καριέρα του, υπάρχουν κάποια τμήματα της δουλειάς που πρέπει να γνωρίζετε προτού αναλογιστείτε τη μετάβαση στη διαχείριση ενός χαρτοφυλακίου. Ιστορικό των διαχειριστών χαρτοφυλ

Διαβάστε Περισσότερα»Μια βαθύτερη ματιά στο Alpha
Μια βαθύτερη ματιά στο Alpha

Η αξιολόγηση της απόδοσης μιας επένδυσης χωρίς να λαμβάνεται υπόψη ο κίνδυνος που προκύπτει, προσφέρει πολύ λίγη γνώση σχετικά με τον τρόπο με τον οποίο η ασφάλεια ή το χαρτοφυλάκιο έχει πραγματικά εκτελεστεί. Κάθε ασφάλεια έχει ένα απαιτούμενο ποσοστό απόδοσης, όπως καθορίζεται από το μοντέλο τιμολόγησης ενεργητικού κεφαλαίου (CAPM). Ο δείκτης Jensen, ή το άλφα, είναι αυτό που βο

Διαβάστε Περισσότερα»Πώς να αποκτήσετε έναν αυτοδίδακτο χρηματοοικονομικό εμπειρογνώμονα
Πώς να αποκτήσετε έναν αυτοδίδακτο χρηματοοικονομικό εμπειρογνώμονα

Έτσι θέλετε να γίνετε οικονομικός εμπειρογνώμονας, αλλά δεν ξέρετε από πού να ξεκινήσετε; Μην φοβηθείτε, οι πλούσιες πληροφορίες είναι στα χέρια σας και η αρχή είναι εύκολη. Από ένα πρωτόκολλο στα προσωπικά οικονομικά μέχρι την ανάλυση των προηγμένων τίτλων, όσοι ενδιαφέρονται για τη μάθηση μπορούν να έχουν πρόσβα

Διαβάστε Περισσότερα»Σειρά 24
Σειρά 24

Τι είναι η Σειρά 24; Η Σειρά 24 είναι μια εξέταση και άδεια που παρέχει στον κάτοχο τη δυνατότητα να εποπτεύει και να διαχειρίζεται τις δραστηριότητες υποκαταστημάτων σε έναν μεσίτη-αντιπρόσωπο. Είναι επίσης γνωστή ως Γενική Επιθεώρηση Προεπιλογών Γενικών Τίτλων και έχει σχεδιαστεί για να ελέγχει τις γνώσεις και την ικανότητα των υποψηφίων που στοχε

προϋπολογισμός & εξοικονόμηση